香港個人戶與公司戶區別

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發表時間:2023-01-30 13:56作者:卓瑞咨詢

中國香港發達金融行業和保險行業,吸引了很多國內客戶前去中國香港買保險,來購買香港保險,也要中國香港銀行賬戶。但中國香港銀行賬戶一如國內銀行賬戶,有個人賬戶和公司賬戶差別。

今日,大家為大家介紹,中國香港銀行個人賬戶和公司賬戶有什么區別和各自賬戶維護保養。

個人賬戶

嚴格上來說一般客戶設立海外個人賬戶的用處全是不會被相關法律法規許可的,只要少數幾種狀況是沒問題的,因而一樣要去銀行開戶,出自于相同的目地,一些到銀行陌拜的客戶開不了,但是通過資質齊全和實力的中介卻能夠取得成功銀行開戶。

個人賬戶開之后需注意不必變成合規管理規章里邊關鍵監管的對象,包含但是不限于與比較敏感國家產生賬務交往,與問題客戶造成賬務交往,收未知歸路的賬款,代辦和自己或是關聯企業沒有聯系的款,大額資金整存,整取,當日出入,歸結為來自各式各樣賬戶的賬款,或是一筆款分離境外匯款給許多不同的人,長期性不能使用賬戶,經常外地取款。和國內賬戶所使用的避忌是如出一轍的。

香港個人戶與公司戶區別

中國香港那里絕大多數當地銀行客戶數全是飽和狀態的,其實就是主管一般手里有很多的客戶,因而除了少數大客戶,大部分客戶全是無法找到主要負責的銀行經理,因而需要注意在銀行留下來的通訊地址與聯系方式,假如銀行對賬戶應用出現任何猜疑與調研都會通過信函或是手機兩種形式與客戶建立聯系,客戶一旦錯過或者是不一一回復,也會導致賬戶凍結乃至關掉。

公司賬戶

相對性個人賬戶會更復雜,核查得更嚴格,也是與銀行的敬業審核和合規管理核查相關。一般會讓公司業務方式、實際業務性質、業務流程關聯企業、關聯企業(若有)、公司組織架構、收益人、公司股東、執行董事乃至文秘等狀況都需要有一定的了解與選擇,但是一個最重要的前提條件便是在達到銀行與最新法律法規的情形下,優先選擇為了能銀行帶來新的權益的客戶提供幫助。

公司賬戶與個人賬戶應用需要注意的事項類似,此外因為是公司賬戶,因而一般來說一定要公對公的,除開年底分紅或是薪水等少數狀況,且很有可能銀行會需要提供相關證明材料。

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