中國香港發(fā)達金融行業(yè)和保險行業(yè),吸引了很多國內客戶(hù)前去中國香港買(mǎi)保險,來(lái)購買(mǎi)香港保險,也要中國香港銀行賬戶(hù)。但中國香港銀行賬戶(hù)一如國內銀行賬戶(hù),有個(gè)人賬戶(hù)和公司賬戶(hù)差別。
今日,大家為大家介紹,中國香港銀行個(gè)人賬戶(hù)和公司賬戶(hù)有什么區別和各自賬戶(hù)維護保養。
個(gè)人賬戶(hù)
嚴格上來(lái)說(shuō)一般客戶(hù)設立海外個(gè)人賬戶(hù)的用處全是不會(huì )被相關(guān)法律法規許可的,只要少數幾種狀況是沒(méi)問(wèn)題的,因而一樣要去銀行開(kāi)戶(hù),出自于相同的目地,一些到銀行陌拜的客戶(hù)開(kāi)不了,但是通過(guò)資質(zhì)齊全和實(shí)力的中介卻能夠取得成功銀行開(kāi)戶(hù)。
個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)之后需注意不必變成合規管理規章里邊關(guān)鍵監管的對象,包含但是不限于與比較敏感國家產(chǎn)生賬務(wù)交往,與問(wèn)題客戶(hù)造成賬務(wù)交往,收未知歸路的賬款,代辦和自己或是關(guān)聯(lián)企業(yè)沒(méi)有聯(lián)系的款,大額資金整存,整取,當日出入,歸結為來(lái)自各式各樣賬戶(hù)的賬款,或是一筆款分離境外匯款給許多不同的人,長(cháng)期性不能使用賬戶(hù),經(jīng)常外地取款。和國內賬戶(hù)所使用的避忌是如出一轍的。
中國香港那里絕大多數當地銀行客戶(hù)數全是飽和狀態(tài)的,其實(shí)就是主管一般手里有很多的客戶(hù),因而除了少數大客戶(hù),大部分客戶(hù)全是無(wú)法找到主要負責的銀行經(jīng)理,因而需要注意在銀行留下來(lái)的通訊地址與聯(lián)系方式,假如銀行對賬戶(hù)應用出現任何猜疑與調研都會(huì )通過(guò)信函或是手機兩種形式與客戶(hù)建立聯(lián)系,客戶(hù)一旦錯過(guò)或者是不一一回復,也會(huì )導致賬戶(hù)凍結乃至關(guān)掉。
公司賬戶(hù)
相對性個(gè)人賬戶(hù)會(huì )更復雜,核查得更嚴格,也是與銀行的敬業(yè)審核和合規管理核查相關(guān)。一般會(huì )讓公司業(yè)務(wù)方式、實(shí)際業(yè)務(wù)性質(zhì)、業(yè)務(wù)流程關(guān)聯(lián)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)(若有)、公司組織架構、收益人、公司股東、執行董事乃至文秘等狀況都需要有一定的了解與選擇,但是一個(gè)最重要的前提條件便是在達到銀行與最新法律法規的情形下,優(yōu)先選擇為了能銀行帶來(lái)新的權益的客戶(hù)提供幫助。
公司賬戶(hù)與個(gè)人賬戶(hù)應用需要注意的事項類(lèi)似,此外因為是公司賬戶(hù),因而一般來(lái)說(shuō)一定要公對公的,除開(kāi)年底分紅或是薪水等少數狀況,且很有可能銀行會(huì )需要提供相關(guān)證明材料。
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